انتشر مؤخراً مصطلح الدخل السلبي، إلا أنه ليس مفهوماً جديداً، حيث يشير بشكل عام إلى الدخل المتدفق بجهد ضئيل، أو دون الحاجة إلى المشاركة والوجود الفعلي.
وهذا النهج يلغي الحاجة إلى التداول ومراقبة السوق باستمرار، فكل ما عليك هو تخصيص مبلغ معين من المال لتوليد الدخل السلبي، ويمكن القيام بذلك بعدة طرق مختلفة، أحد هذه الطرق هي مشاريع DeFi أو مشاريع التمويل اللامركزي.
ما هو التمويل اللامركزي DeFi؟
التمويل اللامركزي أو DeFi يعتبر منظومة متكاملة من التطبيقات أو منتجات مالية تعمل على البلوكشين العامة، هذه المنتجات لاتحتاج لوسيط أو طرف ثالث حيث يتم أتمتة كل شيء في البروتوكول عبر العقود الذكية، وهدفه الأساسي هو تسهيل الوصول إلى الخدمات المالية المختلفة بسهولة وبدون الحاجة إلى سلطة مركزية أو تدخل من طرف ثالث.
يعمل التمويل اللامركزي عبر شبكة من المستخدمين وبروتوكولات مفتوحة المصدر، ما يضمن وجود شفافية أعلى في عمليات التمويل ويساهم في تعزيز حرية تحكّم المستخدمين بأصولهم، ويسهّل انتقال المعاملات المالية باستخدام نموذج نظير إلى نظير.
هل يعتبر الاستثمار في DeFi آمناً؟
توفر محافظ DeFi أماناً إضافياً لمحفظتك، حيث تستخدم جميع محافظ DeFi كلمات المرور القوية والمصادقة الثنائية (2FA) والمصادقة البيومترية لتعزيز قاعدة الأمان لهذه المحافظ.
أما بالنسبة لمدى الأمان لاستثمارك، فهو يعتمد على تدابير الأمان التي تتخذها قبل دخولك المشروع، كما الحال في سائر القرارات المالية والاستثمارات.
ولذلك عليك أن تعرف ما هي المخاطر المحتملة لتقوم باتخاذ التدابير الوقائية، سنعدد بعضها:
- عمليات الاختراق: قد تواجه بروتوكولات DeFi ثغرات أمنية تسمح للمهاجمين بالوصول إلى الأصول المودعة وسرقتها.
- عمليات الاحتيال: عندما يقوم المؤسسين بالخروج من المشروع والهرب بالأموال.
- سحب البساط: حيث يقوم المؤسسين بسحب السيولة من المنصة والاستيلاء على جميع حصص المشاركين.
كيف أحمي نفسي من المخاطر في DeFi؟
كما ذكرنا سابقاً فإن مشاريع DeFi، كما أي مشاريع استثمارية، وبالتالي عليك كمستمثر تقليل المخاطر قدر الإمكان، وذلك من خلال:
- ابحث بشكل دقيق عن مؤسسي ومطوري المشروع.
- ابحث عن المستثمرين الأوائل في المشروع.
- قيّم المنتج والمشروع من خلال التدقيق في عدة أمور مثل الموقع الالكتروني والمواد التسويقية التي قدمها الفريق.
- تحقق من العقد الذكي بدقّة.
طرق الاستثمار في مشاريع DeFi
سنشرح باقتضاب عن طرق الاستثمار الأكثر شيوعاً في مشاريع DeFi:
- تعدين السيولة أو الاحتفاظ (HODL): يعتبر الخيار الأبسط والأكثر شيوعاً بين المستثمرين الجدد، حيث يقوم المستثمر بشراء الأصول الرقمية والاحتفاظ بها لمدة طويلة، بدون التداول بها بشكل متكرر.
- الإقراض: أن تقوم بإقراض عملاتك المشفرة، من خلال حجزها في مجموعة من الأصول مقابل حصولك على فائدة، يتم الاعتماد على العقود الذكية التي تحدد الأسعار استناداً إلى العملات الرقمية في مجمع السيولة.
- التحصيص Staking: من خلال إيداع عملاتك الرقمية في مجمع السيولة والحصول على فوائد مقابل الإيداع، يقوم الأفراد بتجميد عملاتهم الرقمية وتخزينها لدعم أمان وتشغيل شبكة البلوكشين، تُسمى هذه العملية بالستاكينج أو عملية تخزين أو تحصيص العملات الرقمية.
وفقاً لتقارير من مواقع مثل Staking Rewards و CoinGecko، تجاوزت القيمة الإجمالية للعملات الرقمية المشاركة في عمليات الستاكينج حاجز الـ 100 مليار دولار أمريكي.
اقرأ أيضاً: كيف تبدأ باستخدام الـ Staking لتحقيق دخل إضافي من العملات الرقمية؟
أفضل مشاريع DeFi لتوليد الدخل السلبي
وفقا لمنصة تحليل معاملات العملات المشفرة “Santiment“، فإن المشاريع المذكورة أدناه تعدّ أفضل 10 مشاريع تمويل لامركزي (DeFi) بناء على نشاط التطوير الشهري.
- Synthetix Network: تصدر قائمة أفضل مشاريع DeFi بمؤشر تطوير 266.57 وهو من بين البروتوكولات الأكثر تعقيدًا في DeFi وأحد أكثر البروتوكولات ابتكاراً. من خلال جلب أصول العالم الحقيقي إلى عالم blockchain، قامت Synthetix بربط الصناعة المالية التقليدية بـ DeFi.
- dydx: هي منصة تمويل لامركزي تعتمد على الايثيريوم وتركز DYdX على تصميم أدوات التجارة المستوحاة من التمويل التقليدي وتحويلها للعمل بشكل لامركزي وتعتبر من أفضل مشاريع التمويل اللامركزي بمؤشر تطوير بلغ 170.93
- LDO: يعتمد المشروع على فكرة السماح للمستثمرين بإيداع عملاتهم الرقمية في العقود الذكية التابعة للمنصة، ومن ثم يحصلون على مكافآت دون الحاجة إلى قفل الأصول لفترات طويلة.
- INJ: يوفر للمستثمرين مجموعة من وظائف التمويل اللامركزي مثل التداول عبر السلاسل، توفير السيولة، والتكديس Stacking.
- Osmosis: تعتبر أكبر شبكة تداول لامركزي بين السلاسل المختلفة، وتسعى إلى التنافس بشكل مباشر مع تجربة المستخدم على منصات التداول المركزية، مثل Coinbase و Binance.
- FOX Token: توفر المنصة للمستثمرين فرصة استثمارية متميزة مليئة بالمرونة، بينما يواصل سوق العملات الرقمية النمو والتطور، فإن الاستثمار في الـ FOX Token يمثل فرصة جيدة للكسب.
- Uniswap: تستخدم منصة Uniswap عقود ذكية مبنية على بلوكشين الايثيريوم لتسهيل التداول اللامركزي للعديد من الأصول الرقمية المختلفة، توفر العقود الذكية التي تستخدمها Uniswap طريقة أكثر كفاءة لتداول الأصول، هذه العقود تساعد أيضا في تجنب مشاكل السيولة التي تؤثر عادة على منصات التداول المركزية.
- MakerDAO: يتميز بأن له عملة مستقرة يُطلق عليها DAI مرتبطة بالدولار الأمريكي وتستخدم العملات الرقمية كضمان، يمكن للمستخدمين إنشاء قروض ذات ضمانات، والمشاركة في الحوكمة، وإدارة خزائن Maker الموجودة الخاصة بهم، وتعتمد هذه التفاعلات على العقود الذكية ونظرية الألعاب، مما يتيح لعملة DAI الحفاظ على قيمة ثابتة نسبياً.
- OGV: هو رمز حوكمة لبروتوكول Origin، وهو نظام أساسي مبني على تقنية البلوكشين يهدف إلى إعادة تشكيل التجارة الإلكترونية، هذا يعني أن حاملي رمز OGV هم بمثابة المساهمين في هذا المشروع، ولهم الحق في المشاركة في اتخاذ القرارات المتعلقة بكيفية إدارة وتطوير هذا النظام الأساسي.
إذا كنت تؤمن بمشروع Origin وترغب في المشاركة في تطويره، فإن شراء OGV قد يكون خيارًا جيدًا لك. - Centrifuge: يعد Centrifuge مشروعًا يتمتع بالكثير من الإمكانات فهو يقوم بربط العالم الحقيقي بـ DeFi، يعتمد نهج مميز يقوم على جلب أصول العالم الحقيقي إلى قطاع العملات المشفرة وضمان الاستقرار النقدي للأصول التي تعمل بها.
وأخيراً
يعتبر الاستثمار في مشاريع DeFi جيداً بسبب العائد المرتفع مقارنةً بالاستثمارات في المؤسسات المركزية.
إلا أن القرارات المالية مهما اختلفت الأصول، تحتاج لمعرفة جيدة بالمخاطر لتتمكن من تفاديها قبل الدخول في المشروع، دون الانقياد إلى نسبة العائد الكبيرة التي قد تستخدم لخداع المستثمرين الجدد.
ومن خلال مراقبة الأنشطة البرمجية على منصة “GitHub“، حيث يلعب حجم المطورين دوراً حاسماً في تقييم مدى نجاح المشروع.
